A atividade bancária moderna exige segurança em tempo real.

Resumo

O cenário dos serviços financeiros está mudando rapidamente. Impulsionado por inovadores fintech, as expectativas dos clientes por conveniência digital estão mais altas do que nunca. Para atender a essas demandas, os bancos estão acelerando seus esforços de modernização. Mas, à medida que você adota novas tecnologias, sua superfície de ataque naturalmente se expande, expondo a infraestrutura fundamental a ameaças sofisticadas.

Os sistemas bancários centrais — especialmente aqueles acessados ​​por meio de telas verdes tradicionais — processam bilhões de transações diariamente e armazenam os dados mais sensíveis dos seus clientes. Embora os próprios sistemas permaneçam notavelmente seguros, os métodos legados usados ​​para acessá-los estão criando vulnerabilidades críticas. Ao mesmo tempo, os órgãos reguladores estão intensificando a fiscalização, pressionando as instituições financeiras a adotarem uma arquitetura de Confiança Zero.

Para líderes de TI que precisam equilibrar diretrizes da diretoria, exigências de conformidade e riscos operacionais, adiar a resolução dessas lacunas de segurança não é uma opção. A seguir, apresentamos um panorama do cenário de ameaças em constante evolução, das próximas prioridades regulatórias e de como você pode proteger suas operações mais críticas.

Novos esquemas de fraude visam instituições financeiras.

Os cibercriminosos sabem que os mainframes e os sistemas de hospedagem de back-end são os alvos principais. Os esquemas de fraude modernos são especificamente projetados para explorar as vulnerabilidades do acesso tradicional por emuladores de terminal. Sem autenticação multifator (MFA) ou monitoramento de sessão, os pontos de acesso legados oferecem pouca defesa contra esses vetores emergentes.

• Fraude de pagamento push autorizado (APP): Criminosos usam engenharia social para enganar funcionários ou clientes e levá-los a enviar dinheiro para contas fraudulentas. Um usuário com credenciais comprometidas pode aprovar inadvertidamente uma transferência porque a tela verde não exibe uma solicitação de validação secundária.
• Fraude de identidade com deepfakes: deepfakes com inteligência artificial permitem que fraudadores se passem por clientes legítimos ou imitem executivos de alto escalão para autorizar grandes transações. Sistemas que dependem exclusivamente de senhas simples não conseguem se defender contra esse vetor de ataque altamente convincente.
• Ameaças internas e ataques de preenchimento de credenciais: Seja um funcionário insatisfeito ou um agente externo usando credenciais roubadas, uma única senha comprometida pode dar ao invasor acesso direto às funções essenciais do sistema bancário. Sem o monitoramento de sessão, distinguir um usuário legítimo de um malicioso é praticamente impossível.

Evolução das obrigações regulatórias para 2026 e 2027

Os órgãos reguladores reconhecem essas vulnerabilidades e estão agindo rapidamente para exigir controles mais rigorosos. Cada solicitação de acesso deve ser verificada continuamente. Os bancos que não cumprirem esses requisitos enfrentarão auditorias reprovadas, multas severas e danos à reputação. Para manter a conformidade, os líderes de TI devem priorizar as seguintes áreas:

• Gerenciamento de identidade e acesso (IAM) reforçado: Estruturas como a Lei de Resiliência Operacional Digital (DORA) e diretrizes do Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS) exigem um IAM robusto. Confiar em senhas simples de oito caracteres para acesso à tela verde não será mais suficiente para as auditorias. É necessário estender a autenticação multifator (MFA) e o logon único (SSO) a todos os sistemas, incluindo mainframes.
• Gestão obrigatória de riscos de terceiros: Com o crescimento das parcerias fintech, fornecedores terceirizados frequentemente precisam de acesso aos sistemas principais. Os órgãos reguladores responsabilizarão diretamente os bancos por violações de segurança originadas por parceiros. É necessário um gerenciamento de acesso centralizado para aplicar políticas de segurança consistentes e monitorar todas as sessões, independentemente da localização do usuário.
• Trilhas de auditoria e relatórios abrangentes: Em caso de violação de segurança, os órgãos reguladores exigem um registro completo de quem acessou o quê, quando e por quê. Os emuladores de terminal tradicionais não possuem os recursos de registro detalhados necessários para investigações forenses. Os bancos precisam de trilhas de auditoria centralizadas e imutáveis ​​para cada sessão de usuário, a fim de comprovar a conformidade.

Eliminar a lacuna de acesso nos sistemas bancários centrais

A solução para esses desafios não é substituir completamente os sistemas consagrados que fazem seu banco funcionar. Em vez disso, você precisa proteger os caminhos que os conectam.

O Rocket^® Secure Host Access^™ preenche essa lacuna crítica. Ao integrar seus aplicativos de tela verde com plataformas IAM modernas, você pode aplicar políticas de segurança robustas em toda a empresa sem interromper as operações.

Eis como você pode construir um banco mais resiliente:

• Estenda a MFA e o SSO ao mainframe: Elimine o risco de senhas comprometidas integrando o acesso ao host com sua solução IAM existente. Essa integração garante a autenticação adequada para cada usuário antes que ele possa acessar os aplicativos bancários principais.
• Obtenha controle e visibilidade centralizados: gerencie todas as sessões de usuário a partir de uma única interface. Uma abordagem moderna permite que você aplique políticas de acesso granulares, monitore atividades suspeitas em tempo real e encerre sessões instantaneamente caso detecte uma ameaça.
• Simplifique a conformidade e as auditorias: gere automaticamente registros de sessão detalhados que fornecem evidências irrefutáveis ​​para os auditores. Essa funcionalidade simplifica a elaboração de relatórios de conformidade e fortalece sua postura de segurança, garantindo que nenhuma atividade passe despercebida.
• Potencialize a adoção e a produtividade: Uma abordagem intuitiva garante altas taxas de adoção e uma transição tranquila para a equipe, minimizando interrupções operacionais e acelerando o processo de conformidade.

Garanta seu futuro protegendo seus pilares.

Os sistemas legados que oferecem confiabilidade incomparável estão em risco devido a métodos de acesso obsoletos. À medida que as fraudes financeiras se tornam mais sofisticadas e as regulamentações mais exigentes, sua postura de segurança precisa evoluir.

Ao modernizar a forma como sua organização se conecta aos sistemas bancários centrais, você pode superar ameaças à segurança e exigências regulatórias com confiança. Proteja o núcleo de suas operações bancárias e garanta que esteja preparado para os desafios de conformidade que virão.